全民理財趣 全民理財趣

兒童理財教育

花旗金融理財教育
兒童
青少年
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新移民
一般社會大眾

兒童理財,認識金錢的價值

兒童理財,認識金錢的價值

在資訊橫流,消費管道日趨多元化的今日,從小認識金錢的價值,並學習謹慎消費成為刻不容緩之事。兒童理財由認識金錢的價值出發,讓孩童知道金錢得來不易,進而引導孩童學會克制慾望,規劃自己的消費,達到儲蓄的目的,同時也可達到預防教育的目的,避免孩子在長大後落入負債的窘境。

許多孩子並不清楚「錢從哪裡來?」。傳統社會的理財觀念,已不足以應付瞬息萬變的世界;我們無法給孩子永恆的財富,卻可以透過教育,傳承累積財富的智慧。

面對金錢的態度,對人生的發展影響深遠。國小時期往往是孩子們接觸金錢的開始,因此,在兒童理財教育中,我們強調由認識金錢開始,讓孩子瞭解到金錢得來不易,所以需要謹慎使用。接著引導孩子如何區分需要與想要,在面對琳瑯滿目的商品誘惑時,如何克制慾望選擇需要而不是想要。在孩子進入高年級後,擁有第一筆零用錢時,對於金錢的支配則顯重要,如何帶領學童規劃自己的開銷,從零用錢中開始慢慢儲存積蓄,養成儲蓄的習慣,是兒童理財重要的目標。

兒童網路理財教育計畫
培育 2,000 名種籽教師
培育 2,000種籽教師
逾 15 萬名學生學習
15 萬名學生學習
兒童網路理財教育計畫

培育近 2,000 名種籽教師,逾 15 萬學生透過網站學習金融理材教育。

花旗基金會先後與中央大學、財金智慧教育推廣協會合作,推動「兒童網路理財教育計畫」,透過網路無遠弗屆,讓所有在台灣城鄉各個角落的小學生,也都能學習正確的、基本的金融觀念,不僅享受全方位學習樂趣,更可以站在同一個起跑點,為打造美好的未來提早做準備。

培育 2,000 名種籽教師
培育 2,000種籽教師
逾 15 萬名學生學習
15 萬名學生學習
花旗理財特攻隊
造訪超過 160 所小學
造訪超過 160小學
接觸過 9 萬名學童及家長
接觸過 9 萬名學童及家長
花旗理財特攻隊

造訪超過 160 所小學,接觸過 9 萬名學童及家長。

自 2005 年起,花旗基金會與「如果兒童劇團」合作組成「花旗兒童理財特攻隊」深入各個國小校園,透過戲劇演出和互動遊戲的方式,幫助可塑性最強的小學生們認識金錢、學會正確的理財觀念。我們相信教育是最有價值的投資,並足以讓孩子贏得一個無限可能的未來。

造訪超過 160 所小學
造訪超過 160小學
接觸過 9 萬名學童及家長
接觸過 9 萬名學童及家長
小小理財達人

小小理財達人網站,是由花旗基金會與財金智慧教育協會共同合作,改編自美國花旗製作的動畫教材,包含「錢從哪裡來」、「撲滿還是存款帳戶」等十一個課程項目,透過活潑生動的動畫教學,讓小朋友輕鬆學習金融常識。

神探貝妮歷險記

為了深入孩子的心靈,花旗基金會特別與新加坡 The Learning Society 合作,創作了「神探貝妮歷險記」漫畫書與教師手冊,透過卡通人物「神探貝妮」與「威力哥哥」的探險,帶領孩子思考並認知正確的金錢觀念。

青少年理財,區分需要與想要,謹慎規劃消費

青少年理財,區分需要與想要,謹慎規劃消費

潮牌、時尚商品推陳出新,青少年面對琳瑯滿目的商品,且在同儕間的炫耀、比較心態下,青少年常在不知不覺中成為商品的俘虜,如何教導學生正確的金錢觀及消費觀,引導青少年成為金錢的主人顯得十分重要。

青少年時期是一個極度注重同儕的年紀,為了尋求同儕認同,青少年易落入購買奢侈品的陷阱。為避免青少年為了一時衝動而舉債購物,花旗分別與台北市婦女救援基金會以及得勝者教育協會合作,針對12到18歲的國中生以及高中職學生,透過課程、講座以及影片互動討論等方式,引導學生建立正確的金錢價值觀及如何負責和聰明地使用金錢。

青少年價值觀與理財教育 校園宣導計畫
全台巡迴 678 場
全台巡迴 678
逾 26 萬名學生參與
26 萬名學生參與
青少年價值觀與理財教育校園宣導計畫

全台巡迴 678 場,逾 26 萬名學生參與

花旗基金會於 2004 年至 2011 年間與台北市婦女救援基金會共同合作,運用多媒體教材—「青春 無價‧Be Sure!─ 拒做金錢文盲」光碟片,並結合企業志工與婦援會社工的力量,在全省高中職舉行理財講座,透過影片播放及面對面互動,與青少年溝通正確的金錢價值觀及如何負責和聰明地使用金錢。

2004 年以「青春 無價‧Be Sure!─ 拒做金錢文盲」光碟片,和學生分享正確的消費觀;2006 年製「儲備大未來」青少年理財須知影片,以期讓青少年進一步瞭解量入為出、維持信用的重要性以及投資與風險的概念等重要課題。

全台巡迴 678 場
全台巡迴 678
逾 26 萬名學生參與
26 萬名學生參與
財商智富 4S
培育 1,000 多名志工
培育 1,000 多名志工
逾 8,500 名學生受惠
8,500學生受惠
財商智富 4S

培育 1,000 多名志工,逾 8,500 名學生受惠

2015 年起,花旗基金會與得勝者教育協會合作,透過 14 天連續記帳等教學模式,建立青少年計劃消費的觀念。「財商智富 4S」(save、spend、share、smart)不是單一且單向的課堂教育,而是結合影片觀賞、互動學習以及討論等方式,引導青少年從認識金錢價值、察覺自己的消費習慣,到學習分辨「想要」和「需要」的區別、養成記帳的好習慣。

為養成學生記錄、檢視開銷的習慣,2017 年推出兼具記帳、儲蓄、分析預算等實用功能的理財 APP--「Champ 理財簿APP」,透過APP記錄每筆開銷,即可隨時檢視每週的收入與支出,訂定符合個人的儲蓄目標、支出預算,定期檢視儲蓄成果,協助學生有效地做好預算分配。

培育 1,000 多名志工
培育 1,000 多名志工
逾 8,500 名學生受惠
8,500學生受惠
理財充電站

「理財充電站」包含各種「理財小錦囊」、「理財小語」、「理財常識測驗」、「我的青春記帳本」等實用資訊,並由知名插畫家凱西設計,提供青少年一個金融理財的知識寶庫。

青春無價˙Be$ure!

將「金錢的價值」、「分辨需要與想要」、「計劃的理財」三個主題概念融入影片之中,透過劇中人物演繹,傳達給青少年正確的理財知識。

儲備大未來

青少年理財須知影片,引導青少年進一步瞭解量入為出、維持信用的重要性以及投資與風險的概念等重要課題。

Champ 理財簿

Champ 理財簿 APP 設計以「每週」及「每四週」為單位,可引導學生透過手機或個人電腦檢視每週的儲蓄、支出預算等等;不但可提高其學習興趣,更讓青少年能透過系統的分析,了解個人消費狀況並即時修正每週預算的比例。

大學生理財,鼓勵學生追求夢想,為未來儲備能量

大學生理財,鼓勵學生追求夢想,為未來儲備能量

對於即將踏入社會的大學生而言,夢想的達成需要靠良好的金融理財觀念來協助。提早在學生時期就懂得資金的規劃,不僅能為自己儲備好夢想基金,同時善用複利的力量,還可以累積未來能量,提早達成人生的目標。

為強化青年對於未來財富累積的信心,進而邁向財務獨立、擁有懷抱夢想的能力,花旗基金會自 2007 年起與中華民國財金智慧教育推廣協會(FINLEA)合作,針對大專院校即將畢業進入職場的學生,尤其是非財金、商管科系的學子,提昇他們的財金知識及能力。

很多大學生會誤以為金融理財就是買基金、買股票,其實針對大學生所提供的金融理財教育,目標是培養財務規劃能力,講授的課題涵括檢視消費、儲蓄、規劃財務、信用卡、個人貸款、債務管理及投資等範疇。初期引導學生由記帳和控制消費支出等著手,學會對金錢的合理分配與使用。進階課程則以瞭解金融商品的特色與風險為主,如何檢視自己對於風險承擔的能力,進而選擇適合的金融商品。最後階段才會是學習如何投資金融商品累積財富。

向夢想 Say YES! 財務規劃競賽
每年逾 100 組學生報名
每年100 組學生報名
向夢想 Say YES! 財務規劃競賽

每年逾 100 組學生報名參賽

除了儲備金融理財相關知識與技能外,為協助青年建立信心與未來規劃的能力,透過「向夢想 Say YES! 財務規劃競賽」,輔導學生規劃自己的夢想專案,並將課堂中學習的金融理財技能運用於專案執行。「向夢想 Say YES! 財務規劃競賽」每年吸引上百組學生報名參與,最後優選的6組學生可與專業的講師合作,由講師提供專案及財務規劃上的相關諮詢,協助大學生完成夢想專案。

每年逾 100 組學生報名
每年100 組學生報名
【$密碼$】實境解謎遊戲
逾 1,100 名學生參加
1,100學生參加
超過 100 位社工與教職員加入
超過 100社工教職員加入
【$密碼$】實境解謎遊戲

第一年推出,已逾 1,100 名學生參加,超過 100 位社工與教職員加入

為讓金融理財教育變得活潑、有趣,在花旗基金會贊助下,財金智慧教育推廣協會(FINLEA)不僅以輕鬆、有趣的動畫傳遞金融理財的觀念,更將金融理財知識融入遊戲中,創造全新理財教育模式,為大學生量身打造【$密碼$】實境解謎遊戲,結合時下最夯的偵探解謎與實境遊戲:遊戲從玩家的童年好友離奇失蹤、並收到一個神祕包裹開始。大學生將化身故事主角,以財金知識為線索,抽絲剝繭、解開謎團,從闖關過程中自然而然學習財金知識與觀念,例如理解信用卡循環利息、不隨便當保人、只買看得懂的金融商品等。

逾 1,100 名學生參加
1,100學生參加
超過 100 位社工與教職員加入
超過 100社工教職員加入
理財 Talk˙理查頭殼

【理財 Talk˙理查頭殼】理財頻道,完整涵蓋「儲蓄與消費」、「信用與借貸」、「工作與收入」、「風險與保險」、「投資」與「財務決策」等六大主題,並全新推出7部理財動畫,透過動畫主角不同生活情境傳達理財觀念。

「延伸閱讀區」提供更深入的金融知識,「Take Out 區」提供生活中實用的理財小撇步,像是大學生如何累積自己的信用、從實際案例瞭解適合新鮮人的保險規劃等。

新移民理財,認識金融商品,建構幸福人生

新移民理財,認識金融商品,建構幸福人生

新移民來台人數逐年增加,為減緩新移民在經濟上的困擾,透過金融理財教育可協助新移民認識各式金融商品與服務,進而選擇適合的商品為家庭累積資產,建構幸福人生。

隨著台灣企業跨國發展,跨國婚姻也快速倍增,目前新移民加上第二代在台人口已逾85萬人。新移民成為台灣崛起的勢力,卻因為跨國生活、語文、文化、經濟等問題備感壓力,尤其經濟問題更是高居首位。

為減緩新移民在經濟上的困擾,花旗基金會自 2012 年起與賽珍珠基金會合作,針對經濟弱勢新移民女性推動財金教育-「新移民媽媽的幸福帳本」,教導他們如何記帳、檢視自己的支出,進行財務規劃。新移民理財教育推廣成效卓越,迄今已有超過 4,000 名新移民參與過相關活動,約 1,000 名新移民女性,完成所有金融理財課程,累積存款逾 2,000 萬元,每人每月平均可以存下新台幣 6,000 元。隨著金融科技的發展,在財金教育也需要與時俱進,為了協助更多的新移民,花旗與賽珍珠基金會再次攜手合作,打造一個適合新移民的多語言財金教學網站,讓新移民可以隨時隨地增進自己金融理財的能力。

新移民媽媽的幸福帳本
新移民媽媽的幸福帳本

「新移民媽媽的幸福帳本」以系列課程與活動的方式舉行,透過記帳、設定預算及基礎金融知識的傳遞,協助在臺的經濟弱勢新移民家庭,了解台灣的金融環境與運作,以建立正確的理財觀念,並運用在生活中,藉以培養在有限資源下做妥善規畫與運用的能力,進而透過小額儲蓄累積財富的方式,建置資產,期盼將來達到脫貧的目的。課程與活動,已在台北、桃園、台中、嘉義、台南、高雄、宜蘭、台東、金門等地開辦。

親子理財趣
親子理財趣

為提升新住民家庭在金融知識上的瞭解,2017 年針對新住民家庭開辦「親子理財營」,透過 3 天仿效營隊的活動方式,讓新住民家長與小朋友一起學習記帳、檢視開銷等基礎理財知識,進而開始儲蓄,為自己累積財富。

新移民幸福帳本  
金融理財教育數位學習網站

全台唯一、專為新移民所設計的多國語言版本財金智能學習網站。

內容提供「如何與銀行打交道」、「保險好簡單」、「信用-理財的通行證」、「幸福的城堡-租屋和買屋」及「了解風險,聰明投資」等五大基礎金融理財知識教學影片,供新移民線上學習。

小銅板  大夢想  
新移民媽媽的理財魔法

本書集結了九位來自於印尼、越南、中國、緬甸、柬埔寨以及泰國的新移民媽媽的故事,他們透過落實生活當中記帳、省錢、儲蓄的理財方法,努力實踐夢想,改善生活環境並守護家庭,也借此激勵更多低收入的家庭突破逆境,走出幸福的人生路。

全民齊理財 共享富足人生 精彩各自演繹

全民齊理財  共享富足人生  精彩各自演繹

這是一個變動的年代,經濟與金融牽曳著社會的進步,善用各種投資商品,做好投資風險控管是成就富足人生不可缺少的知識。金融理財教育提升社會大眾理財知識,協助提早做好規劃,以完善的準備迎接變動的時代。

2015 年張老師基金會在花旗基金會贊助下,針對大眾進行理財規劃調查,以「你的財務規劃做對了嗎?」為主軸檢視大眾在理財方面的觀念是否正確,調查結果顯示,民眾在設定財務目標時,多數未將時間與現實等因素考量進去,所以往往夢想並不難達成,但卻因為缺乏正確的觀念,而導致目標無法達成。當民眾在建立目標後,除了考慮延長時間以達成目標之外,適當尋求相關資源、擅用理財工具,夢想並不難實現。

在經濟不景氣的年代,正確的財務規劃對於達成未來夢想具有關鍵的重要性。因此花旗在推動全民理財教育上,以設定財務目標為第一步,引導民眾考量自己的收入與支出,並找到兩者的平衡點,設定出與自己能力相符的儲蓄金額,進而運用金融理財商品做投資規劃,如此才能以穩健的步伐,開創自己的財務自由生活。

做荷包的主人
服務超過 20,000 人
服務超過 20,000
做荷包的主人

服務超過 20,000 人

張老師基金會在花旗基金會長期贊助下,深耕於金融理財教育推廣,2008 年起攜手打造理財教育課程「做荷包的主人 」,透過活潑且貼近生活的課程設計,從內在改變民眾對理財的概念,減少債務負擔或不當支出。

2014 起,針對平宅居民辦理「做荷包的主人-平價住宅財務智能輔導計畫」,協助平宅的居民減輕其經濟負擔,早日達成脫貧目標,服務 200 多人次,讓平宅居民對未來重燃希望。

2016 年更將「增進財務智能工作坊」擴及社工人員、教師等助人工作者,於社福機構、社區等累積服務 874 人次,透過第一線服務過程,從內在改變案家、學生及一般民眾對理財的概念,協助認清自己的「消費基模」、並進一步打造財務智能。

服務超過 20,000 人
服務超過 20,000
信用管理教育計劃
信用管理教育計劃

2009 年,花旗(台灣)銀行推出台灣金融業首創的消費者信用管理教育計劃,透過網路、信用卡帳單、出版品、公開講座與電話諮詢等互動平台,協助社會大眾妥善管理信用與金錢。

信用不但是每個人終其一生都不可忽視,更是大家都應該面對、學會管理的資產與工具。在台灣,平均每個家庭擁有1.5筆包括房貸、車貸、個人信用貸款與信用卡循環信用等消費者貸款,「使用信用」已是生活的一部份,大家都應該學會如何妥適地管理信用。

全民理財趣
投入義工 500 人
投入義工 500
參與人數 1,200 人
參與人數 1,200
全民理財趣

投入義工 500 人,參與人數 1,200 人

傳統的理財教育都是以教室作為學習場域(classroom basis service),2016 年花旗全球義工日別出心裁,聚集 500 名花旗義工一起為理財教育奉獻心力,透過闖關遊戲的方式,以深入淺出、輕鬆趣味的機智問答,和全民一起分享財金知識,並一同檢視自己的理財知識是否正確。」

「全民理財趣」活動涵蓋「三大財金能力」,理財第一式考驗民眾的基本理財觀念為主,以快問快答或是翻卡配對的方式,讓民眾瞭解每月的支出原則、貨比三家不吃虧的消費原則,以及銀行開戶、信用貸款應注意的細節,傳達培養「負責任理財態度」的重要性。理財第二式則為進階的理財知識考驗,包含保險、信用卡、標會、數位金融等方面,民眾需要在限定時間內回答出關主的提問,正確選出答案才可過關,強調「正確使用金融服務」的重要性。理財第三式,對玩家而言是專家級的挑戰,內容涵蓋買屋、金融個資安全、防詐騙教育以及投資停看聽。有鑑於近來詐騙猖獗,希望透過遊戲建立民眾正確的金融知識,讓無孔不入的詐騙無法暢行。

各種財金知識與理財觀念,皆以生動有趣的遊戲方式進行。

投入義工 500 人
投入義工 500
參與人數 1,200 人
參與人數 1,200
理財魔法書

「理財魔法書」提供免費財務健檢、理財計算機以及記帳軟體下載等互動式工具,協助大眾了解自己的財務狀況,並作線上問答及個案解析。

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