理財哲學與經驗
1.請問您覺得累積財富最重要的因素為何？
積極的投資理財
從工作領取的薪水
父母留下的財產
好運氣
2.關於支出與儲蓄的哲學，請問您最同意哪一項？
錢要盡量存下來
要賺也要懂得花，只要能存到錢就好
要及時行樂，花錢時不一定要考慮收入夠不夠用
損益概念相關問題：預算與支出
3. 請問您是否有記帳的習慣？
有
沒有
4.請問您是否會編預算，並且執行？
沒有編預算也沒有執行
有編預算但沒有執行
有編預算也有執行
5.請問您每個月的收入扣除所有的花費(含貸款.卡債)後，能存下的錢大概占收入的幾成？
收入不夠用
大約全部花掉
可以存3成以下
可以存3-5成
可以存5成以上
不清楚
資產負債概念相關問題︰儲蓄.投資.債務
6.請問您理財的方式有哪些？
無法理財
存款
共同基金
股票
房地產
保險
債券
跟會
7.請問您目前有哪些貸款(債務)？
沒有任何貸款
信用貸款
房貸
車貸
向親友借貸
助學貸款
信用卡債
8.請問您每個月大約用收入的幾成來還貸款或負債(包含卡債)？
3成以下
3-5成以下
5成(含)以上
現金流量相關問題
9.請問您是否有準備一筆緊急基金來應急？
有
沒有
10.請問這筆緊急基金的金額大約是您幾個月的收入？
比1個月少
1~3個月
4~6個月
超過6個月
11.請問您有買哪些保險？
沒有買保險
壽險
意外險
醫療險(不含健保)
投資型保單
12.請問您的壽險保額是您年收入的幾倍？
比年收入少
1~3倍
4~6倍
7~10倍
超過10倍
13.退休後就沒有薪水收入，請問您現在如何準備退休後的生活花費？
沒有準備
勞工、公務員退輔基金
雇主提撥(勞退基金)
共同基金
股票
保險
存款
將來可以靠家人奉養
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