規劃財富 成就夢想
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人生有許多事值得追求,一個值得信賴的財富管理銀行,不只為您規劃財富,更陪您成就夢想

全新服務,尊榮進階

尊榮進階亮點

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360度顧問諮詢
花旗財富管理率先採用「財富管理金三角」為您評估最適合的理財規劃服務,現在,我們更進一步全新推出「360度顧問諮詢」,讓您無論何時何地,透過不同管道靈活掌握自己的投資情況,即時調整投資組合配置,您也能以360度的全視角,看見自己的財富可能。
「360度顧問諮詢」深入剖析您的資產組合,以詳盡數據資料,檢視您的資產配置。提供全方位投資建議,幫助您建構合適的投資組合以實現理財目標。
「360度顧問諮詢」是一項嶄新而全面的財富規劃工具,提供各類詳盡報告,詳細檢視您的投資組合。
  • 資產類別觀點對各類資產及其細分類,花旗提供投資觀點摘要,輔助您投資組合配置的參考資料。
  • 風險回報分析展示您現有投資組合的風險及報酬情況,從而讓您在可承受的風險範圍內,模擬一個可能貼近您預期報酬的投資組合。
  • 情景分析模擬不同多空環境下,市場變化對不同投資組合可能產生的影響,清楚展現可能出現的結果。
  • 基金投資組合分析從股票投資區域分布、債券年期、票面利率等角度,深入分析您持有的基金,並對不同的投資組合進行分析比較。
  • 債券投資組合分析從產業、信貸評級、存續期間、債券年期、現金流及利率敏感度等工具,分析您所持有之債券投資組合。
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外國股票連結組合帳戶*
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    本商品限專業投資人投資*
    外國股票連結組合帳戶(ELA)係一結合「外幣定存」及「出售外國股票賣出選擇權」之商品。本商品是在投資外幣定存時,同時售出一個「外國股票賣出選擇權」,以取得較高的總收益。投資人可依風險承受度或投資需求來設定股票(含ETF)的執行價格,期滿時本行將視標的股票的收盤價,以決定支付帳戶本金或標的股票股數/單位數。無論到期支付帳戶本金或股票,投資人都將獲得總收益。
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    1. 眾多股票自由選 花旗(台灣)銀行提供眾多股票連結標的自由選擇,隨時隨地掌握世界主要股票的諸多機會。
    2. 天期自由選 花旗(台灣)銀行提供一個月、兩個月、三個月的投資天期,最低投資金額為等值美元50,000元,讓資金運用更靈活。
    3. 收益率自由選 外國股票連結組合帳戶總收益為外幣本金利息加上選擇權收益。投資人可依照其風險承受度或投資需求決定每筆交易的收益率。
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    1. 分行辦理 請洽您的財富管理專員,我們將竭誠為您服務。
    2. 透過電話理財服務中心 於分行完成首次承作本商品後,您可透過電話下單,講台語也會通,不用說英文也可以輕鬆掌握投資外國股票的機會。請撥(02)2576-8000,電話理財服務專員為您完成交易事項。
      *本商品限專業投資人承作
外幣定存最高年息4.68%
2016年2月1日至2月26日紐幣定存雙週最高年息4.68%,一個月最高年息4.38%。另有人民幣/澳幣/美金/英鎊/加幣供您選擇,掌握時機,盡享高利。
360度顧問諮詢 - 注意事項
  • 「360度顧問諮詢」並非為投資產品申購之要約或為促銷特定投資產品之目的,申購投資產品應由投資人詳閱各產品公開說明書後辦理。「360度顧問諮詢」所提供之資料並未就任何特定投資目標、金融情勢或客戶需求進行市場分析,投資人於投資前應考慮自身投資之目標、財務狀況及需求以判斷報告內容及資料之妥適性,並應自行負擔投資風險及投資結果。
  • 投資性產品過去績效不代表未來的表現,且有可能受價格波動及/或價值波動影響而發生投資本金之損失。投資人若投資於以外幣計價的投資商品尚需瞭解匯率變動風險亦可能導致本金之損失。某些特定投資產品可能有稅務上之影響,投資人如遇上述問題應徵求其稅務專員之意見,花旗(台灣)銀行對此不提供稅務建議。
  • 投資性產品(i)未受中央存款保險及美國聯邦存款保險公司或任何保險機構之保障,亦(ii)非任何機構(包括花旗(台灣)銀行)之存款義務;並且(iii)受投資風險影響之狀況下(包括但不限於價格、匯率、政治之風險),亦可能發生本金之損失。一些投資產品(包括共同基金)並不提供給美國公民、美國居民或有美國永久居留權者,亦可能不受美國司法保護。
外國股票連結組合帳戶 - 注意事項及風險揭露
  • 外國股票連結組合帳戶無到期保本率,連結標的為外國股票,風險程度等級為四,本商品限專業投資人投資且其風險等級為與商品風險等級同級或以上。此外,本商品存續期間未超過六個月,故不適用商品契約審閱期間之規範。本商品各交易給付客戶之收益,包含該交易之外幣定存利息以及出售連結標的賣出選擇權之收益,故總收益率較本行該外幣同天期之定存利率為高,但客戶同時必須承受連結標的價格變動之風險,最大損失為原始帳戶本金。本商品不保證到期日給付客戶投資本金,當期滿日之收盤價格低於執行價格時,本行得於到期時依約將帳戶本金轉成約定股數/單位數之外國股票計入客戶開立於本行之「外國股票帳戶」,該筆交易之總收益則存入外幣綜合存款帳戶中。
  • 於進行交易前,客戶應自行評估判斷(非依賴本行或其關係企業)與交易有關之各項經濟財務風險與報酬,及各項法律、租稅及會計上相關問題及其可能之結果,客戶如申請提前解約時,可能會導致帳戶本金之損失。提前解約可能產生解約成本、損失或需支付手續費(悉依「提前解約領回總額計算公式」*辦理)。本商品到期前如申請提前解約,將導致可領回金額低於原始投資金額(在最壞情形下,領回金額甚至可能為零),或者根本無法進行贖回。客戶須仔細考慮,並決定是否有能力承擔風險。本行提出的商品 說明之條件、內容,並不代表任何要約或要約之引誘。
  • 本交易之交易相對人為花旗(台灣)銀行,有關本產品之詳細內容及相關權益,除本文件之約定外,悉依本行與客戶簽訂之開戶總約定書、外國股票連結組合帳戶約定事項為據。
  • 客戶所投資的外國股票連結組合帳戶於期滿日確定到期領取之金額(已扣繳之稅後金額)後,符合本商品承作資格之客戶可於期滿日(含)後以得領取之全部或部分稅後金額另行承作新交易。
  • 客戶投資本商品之金額若達其總資產的20%時,應仔細考慮本商品之風險,並特別注意避免因投資部位過度集中而蒙受重大損失。
  • 客戶應暸解於本行進行之各項交易,均須依其知識、經驗及獨立判斷為之,縱本行或其職員、雇員等曾提供資訊或任何建議,亦均僅供參考,客戶仍須考量自身之目標、財務狀況及最大可能損失之承受度等自行判斷是否進行交易並承擔各項投資風險及損失。
  • 外國股票連結組合帳戶是以外國股票為連結標的之組合式商品,因此客戶投資本商品除有連結標的風險外,並須承擔提前終止風險、利率風險、流動性風險、信用風險、匯兌風險、國家風險、再投資風險、賦稅風險及法律變動風險及各種可能產生之風險。影響衍生性金融商品價格變動之因素極為複雜,銀行所揭露之風險預告事項係列舉大端,對於交易風險與影響市場行情的因素或許無法詳盡描述,客戶應充分瞭解本商品之性質及相關之財務、會計、稅制或法律等事宜,自行審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資。茲將一般結構型商品交易之主要風險種類,包含但不限於下列風險,陳述如下:
    市場匯率風險:市場匯率是由市場決定之貨幣價格,因某些事件導致非預期之變化影響連結標的匯率或價格。
    提前解約風險:客戶因提前解約可能產生解約成本、損失或需支付手續費,且可能會得到低於該商品預設的收益率,甚至為負收益率。
    利率風險: 市場利率可能因某些事件或因素而產生非預期變化。
    流動性風險:標的資產可能因無流動性或流動性極差而導致價格非為一般市場正常價格。
    信用風險:為交易對手無法依約履行交易契約之風險而發生損失。
    匯兌風險:本商品有可能因匯率變動而發生機會或風險,將外幣轉換為新臺幣時可能遭受損失。
    國家風險:國家可能因為政治、經濟或天然災害的問題而造成金融市場的波動。
    再投資風險:當本交易到期後,繼續投資相同商品可能無法得到相同之報酬率。
    賦稅風險:為因相關稅法變動而產生之風險。
    法律變動風險:為因國家法律變動而無法要求交易對手依合約履行義務,或其他因主管機關規定足以影響投資人判斷之重要事項等,而導致產生損失之風險。
    利益衝突風險:花旗集團、花旗銀行及/或其相關企業可能會因其營業活動而持有或取得有關連結標的之重大訊息。花旗集團、花旗銀行及/或其相關企業就本商品所擔當的不同角色可能導致出現潛在及實際的利益衝突,而花旗集團、花旗銀行及/或其相關企業於各個角色的經濟利益可能會有損商品持有人的利益。花旗集團、花旗銀行及/或其相關企業概無責任為相關持有人避免任何有關的衝突。
  • 結構型商品依商品設計或條件不同,客戶所暴露之風險程度可能不同,如為現金交割,可能發生部分或全部利息、本金減損或其他損失之風險;如為非現金交割,則可能發生本金將依約定轉換成標的資產之情事,可能必須承擔發行銀行及標的資產發行人之信用風險。
  • 客戶因承作外國股票連結組合帳戶而取得之結構型商品交易損益,本行依法令規定將以帳戶本金之幣別計算客戶結構型商品交易損益後,依當日本行承作匯率折算為新臺幣金額,由本行(扣繳義務人)依客戶身份所適用之扣繳率扣繳所得稅。未來如有新規定,本行亦將配合辦理。
  • 各項存款、資金及服務限向在中華民國境內承辦相關業務之花旗(台灣)銀行請求償付/履行,並適用中華民國法令(包括行政命令、行政處分、法院判決或裁定、政府行為)之規定。
  • 其他未盡事宜,悉依有關金融法規及本行業務規定辦理,將來如因法令規定或本行規定變更有與新規定牴觸時,應依新規定辦理。本投資性產品並非中華民國政府主管機關、花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業之存款義務或保證。
  • 倘有任何交易糾紛,客戶可向本行電話理財服務中心專線 (02)2576-8000按2辦理申訴,並得依相關法令規定向行政院金融監督管理委員會申訴,或向法院提起訴訟。
  • *提前解約領回總額之計算公式:客戶若於交易日至到期日前解約,本行將酌收提前解約手續費。提前解約手續費=帳戶本金金額×0.5%。提前解約領回總額=帳戶本金+定存提前解約應付利息-提前解約手續費+選擇權收益損益之部分。

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  • 專業,您最佳的財富諮詢與規劃 花旗財富管理專員的專業團隊,是由投資及各領域理財專業人士組成,與花旗集團的財經分析團隊共同合作,隨時關注來自全球的市場趨勢及財經動態。在花旗財富管理,您可以擷取精闢的市場資訊。花旗財富管理專員均受有豐富的訓練以及多項專業認證,加上堅實的財經分析團隊支援,能提供您理財諮詢,協助您找出財富管理的最適方案,做出最佳的投資決策。
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  • 境外結構型商品 境外結構型商品可連結之標的相當多元化,包括股權、利率、匯率、指數、商品、信用事件或其他衍生性金融商品。投資人可依自身風險承受的能力,投資連結不同風險的境外結構型商品,以獲得可能相對較好報酬的機會,而且境外結構型商品也可以針對不同需求量身訂作,適合中長期投資。
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  • 人民幣業務 花旗銀行匯聚全球性的金融服務,現在更提供全方位人民幣業務讓您資金運籌更有利。花旗人民幣業務包括:
    1. 人民幣定期定額轉換
    2. 人民幣活存及定存
    3. 人民幣幣別轉換及匯款
    4. 人民幣計價之基金及外國有價證券
    5. 人民幣相關外幣衍生性金融商品(含結構型商品)
    6. 主管機關核准辦理之其他各項人民幣業務
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  • 全球緊急醫護服務 除了在金融服務方面提供專業協助外,花旗財富管理特別提供「花旗貴賓緊急醫護服務」,讓貴賓在海外如遇到意外、或有緊急醫療需求的時候,也能即時獲得國際SOS 365天全年無休的諮詢及轉介服務(註7)。
花旗貴賓服務注意事項
  • 註1.得免收之費用為本行之跨行提款手續費,在國外以金融卡透過當地自動櫃員機以國際網路連結方式提領當地貨幣時,可能會另行收取「網路服務手續費」。國外提款機設備之所屬機構亦可能會收取手續費或服務費,若當地金融機構對於使用其自動櫃員機設備有收取其它費用者,該費用將自台幣帳戶扣款。
  • 註2.有關貴賓專屬停車位服務內容,依花旗財富管理銀行所在地有所不同,請逕向各分行洽詢。
  • 註3.目前透過台灣花旗網路銀行可註冊之全球帳戶總覽國家/地區,包含:英國、印尼、新加坡、新加坡花旗銀行國際個人銀行、香港、馬來西亞、菲律賓、美國、中國、泰國、阿拉伯聯合大公國、印度NRI、越南。(※上述國家除阿拉伯聯合大公國、印度NRI外,皆已開通花旗全球速匯服務) 。
  • 註4.目前已開放花旗全球速匯服務之地區有:美國、英國、澤西島、巴林、澳洲、新加坡、新加坡花旗銀行國際個人銀行、香港、中國、印度、越南、菲律賓、印尼、馬來西亞、韓國、日本、泰國。花旗全球速匯係由台灣的花旗銀行即時匯出,並匯達參與此業務之花旗銀行,惟實際入帳戶的時間將視受款行實際作業時間而定,詳細服務請參考網址 www.citibank.com.tw/cgt
  • 註5.台灣客戶使用海外緊急現金提領服務時,經台灣的花旗電話理財服務中心確認客戶身份無誤及帳戶內餘額足夠提領,並由海外花旗當地分行確認客戶接受兌換為當地貨幣間之匯率,經客戶簽署申請書確認無誤後,即可提領當地貨幣。原開戶分行將由客戶帳戶中圈存提領金額,且至遲於次一營業日扣除。手續費需依各國規定收取,一般手續費為USD25。
  • 註6.每一個海外地區所能提供的服務,依當地分行所提供之設備以及當地法令規定而定。建議花旗財富管理的貴賓,在出國前,請先與您的財富管理專員聯絡,以了解更多詳情。
  • 註7.國際SOS非花旗銀行所屬公司。您可免費使用國際SOS所提供的轉介服務,唯需支付實際醫療或轉送之相關費用,如有任何問題,歡迎與您的財富管理專員聯絡。 本項服務使用期限至2016年10月31日止。
  • 注意事項
    花旗(台灣)銀行於本文宣中簡稱”花旗銀行”。
    • 成為花旗財富管理銀行客戶後,您所有帳戶(包括您在本行所開立的台幣活存、支存、綜合貨幣存款帳戶、信託帳戶等所有帳戶)每月之日平均餘額須達台幣三百萬元,未達標準者本行將於次月酌收台幣一千元之帳戶管理費。
    • 投資性產品並非花旗銀行、花旗集團或其關係企業之存款、義務或保證。花旗銀行、花旗集團及其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。投資性產品有投資風險(包括但不限於價格、匯率、政治之風險),亦可能發生本金之損失。投資性產品不售予美國公民或有美國永久居留權者。詳細內容請參照花旗銀行投資性產品之風險揭露全文、產品約定書上之各項記載及相關契約約定條款。
    • 有關本行各項商品及服務之詳細內容及相關權益,悉依本行與客戶所簽訂之開戶約定書、申請書、交易確認書等相關約定為據。本行並保有各項服務之變更及修改權利,建議您於使用各項服務前先洽詢財富管理專員,以暸解最新服務內容。
    • 保險商品係由保險公司所提供,並為保險公司之責任。客戶應瞭解保險之給付義務為保險公司之責任,花旗保險代理人僅為代理招攬保險,且保險商品並非中華民國政府主管機關、花旗保代、花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業之義務、責任或保證。
    • 倘有任何交易糾紛,可向本行電話理財服務中心專線(02)2576-8000按2提出申訴,並得依相關法令規定向財團法人金融消費評議中心要求進行調處或評議,或向法院提起訴訟。

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