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花旗財富管理 尊榮躍昇

花旗銀行全新推出
「客戶資產多元化指數」
與您一起 投資理財 佈局全球

客戶資產多元化指數
『Citigold客戶資產多元化指數』為以客戶的風險承受能力、財務目標和理財需求為重心的全新服務,本服務將客戶資產配置與花旗財富管理投資組合、及客戶個人持有產品的集中程度進行比較交叉評估資產配置風險,以分析目前投資組合的多元化程度,客戶可參考評估結果調整資產組合以應對市場波動,達到中長期分散風險、並兼顧追求報酬的目標。
  • 投資組合多元化好處有:

    長期績效優於集中投資單一資產類別

    降低投資風險

    避免買高賣低

  • Citigold客戶資產多元化指數三大特色

    透過質化(以客戶的風險承受能力、財務目標和理財需求)與量化(資產配置與產品持有占比)二維的科學評量方式,了解本身投資組合的適切性與多元性

    量身訂做客戶專屬CDI報告,提供客製化服務諮詢

    客戶可檢視追蹤投資組合的配置狀況,花旗並將依據市場環境提供調整建議

  • 資產配置係數(Asset Allocation Index, AAI)用以衡量您的投資組合中各資產類別之配置分布是否與花旗財富管理投資組合貼近。您的AAI愈高,則顯示您與花旗特有的財富管理投資組合愈貼近。一般而言,花旗財富管理投資組合將視不同風險承受度之客戶為各資產類別配置比例建議,兼顧各類客戶之風險承受度能力及投資組合績效。
  • 產品持有係數(Product Holding Index, PHI)用以衡量您投資組合中各種投資產品的分布,其衡量範圍涵蓋投資過於集中(意即投資組合過度集中於單一投資產品)至投資分散(意即投資組合透過持有多種不同資產類別之投資產品而分散)。您的PHI愈高,則顯示您的投資產品風險集中程度愈低。一般而言,避免過度集中於單一產品能降低長期投資組合風險並為整體投資組合帶來助益。
專屬尊榮貴賓禮遇
  • 卓越客戶服務 在花旗財富管理,您有來自各領域的菁英團隊,為您提供全方位的諮詢。而24小時全年無休的專人電話理財服務,讓您的需求不分時刻都被細心服務著。花旗財富管理貴賓獨享的全球銀行服務,也讓您隨時隨地與世界接軌,盡享無國界的金融服務。除財富管理之外,更提供您許多實質的頂級優惠禮遇,讓您體驗賓至如歸的貴賓服務。
    花旗財富管理以創造卓越非凡的客戶經驗為努力不懈的目標,除定期執行客戶意見調查、傾聽客戶聲音以了解客戶需求,力求客戶對花旗的服務不只滿意,更能全心推薦。花旗財富管理服務2016年於《財訊》「2016財訊財富管理大獎」六項評選項目取得滿貫佳績,榮獲「外商銀行最佳財富管理」、「外商銀行最佳服務」、「外商銀行最佳理專團隊」、「外商銀行最佳人氣」、「外商銀行最佳宣傳」及「外商銀行最佳潛力」獎項;2015年亦獲得《遠見雜誌》「遠見財金管理五星獎:楷模獎」肯定,透過卓越客戶服務,持續成為客戶心中最想要推薦的銀行首選。
  • 貴賓專屬禮遇 花旗財富管理為您體貼設想,不僅展現於財富管理方面,更為您提供許多實質的頂級優惠禮遇。以面面俱到的用心服務,帶給您與眾不同的貴賓體驗。
    1. 申購共同基金手續費九折優惠
    2. 花旗貴賓金融卡 全球提現免收跨行手續費(註1)
    3. 購買銀行匯票、國內外匯款或美金現鈔存提,每月享有2次免手續費優惠
    4. 申請房屋貸款享有貴賓優惠利率
    5. 財富管理報告整合您所有存款、共同基金、外國債券及外國有債證券等投資之明細及績效,每半年主動寄發給您。
    6. 專屬停車位(註2)預留的貴賓專屬停車位,除了便利還多一分貼心。
  • 無國界金融服務花旗財富管理貴賓獨享的全球銀行服務,讓您無論身在世界何地,皆可盡情享有服務整合的禮遇與便利,快速便捷的服務隨時一路相伴。
    1. 全球帳戶總覽全球帳戶總覽(Online Global View)整合花旗全球金融優勢,讓花旗財富管理貴賓的財富可隨時隨地與世界接軌,而全球各地的花旗帳戶餘額亦是一目瞭然。
      1. 一次註冊, 全球接通! 可以即刻透過網路銀行瀏覽其他國家花旗銀行帳戶餘額(註3)
      2. 結合「花旗全球速匯」功能,瞬間進行全球資金的運籌管理。
    2. 全球速匯全年365天24小時,提供花旗財富管理貴賓在全球花旗銀行間快速便捷的通匯服務,只要事先設定好花旗全球速匯匯出預設帳戶,登入花旗網路銀行/ 花旗行動生活家做匯款,彈指間立即轉出,大幅縮短通匯時間,超高效率讓您隨時輕鬆匯款至國外(註4)。
    3. 國外緊急提領現金若在國外發生遺失金融卡及信用卡的緊急狀態時,可享有在當地花旗財富管理銀行的緊急現金提領服務,提領金額上限高達USD10,000 (註5)。
    4. 財富管理全球貴賓服務您在國外出差旅遊時,可親臨全球24個國家、超過340個的花旗財富管理貴賓中心,享受咖啡茶飲招待,並提供貴賓電話、傳真、網路等多項服務(註6)。
    5. 全球緊急電話服務在國外如需處理緊急聯絡事宜, 您可透過花旗全球專線號碼800-2484-2633(800 CITI CODE)免費直撥後,立即接通台灣的花旗電話理財服務中心與服務專員通話。
花旗貴賓服務注意事項
  • 註1.得免收之費用為本行之跨行提款手續費NTD 75,在國外以金融卡透過當地自動櫃員機以國際網路連結方式提領當地貨幣時,可能會另行收取「網路服務手續費」,國外提款機設備之所屬機構亦可能會收取手續費或服務費,若當地金融機構對於使用其自動櫃員機設備有收取其它費用者,該費用將自台幣帳戶扣款。
  • 註2.有關貴賓專屬停車位服務內容,依花旗財富管理銀行所在地有所不同,請逕向各分行洽詢。
  • 註3.目前透過台灣花旗網路銀行可註冊之全球帳戶總覽國家/地區,包含:英國、印尼、新加坡、新加坡花旗銀行國際個人銀行、香港、馬來西亞、菲律賓、美國、中國、泰國、阿拉伯聯合大公國、印度NRI、越南。
  • 註4.目前已開放花旗全球速匯服務之地區有:美國、英國、澤西島、巴林、澳洲、新加坡、新加坡花旗銀行國際個人銀行、香港、中國、印度、越南、菲律賓、印尼、馬來西亞、韓國、日本、泰國。花旗全球速匯係由台灣的花旗銀行即時匯出,並匯達參與此業務之花旗銀行,惟實際入帳戶的時間將視受款行實際作業時間而定,詳細服務請參考網址www.citibank.com.tw/cgt
  • 註5.台灣客戶使用海外緊急現金提領服務時,經台灣的花旗電話理財服務中心確認客戶身份無誤及帳戶內餘額足夠提領,並由海外花旗當地分行確認客戶接受兌換為當地貨幣間之匯率,經客戶簽署申請書確認無誤後,即可提領當地貨幣。原開戶分行將由客戶帳戶中圈存提領金額,且至遲於次一營業日扣除。手續費需依各國規定收取,一般手續費為USD25。
  • 註6.每一個海外地區所能提供的服務,依當地分行所提供之設備以及當地法令規定而定。建議花旗財富管理的貴賓,在出國前,請先與您的財富管理專員聯絡,以了解更多詳情。
注意事項
花旗(台灣)銀行於本文宣中簡稱”花旗銀行”。
  • 成為花旗財富管理銀行客戶後,您所有帳戶(包括您在本行所開立的台幣活存、支存、綜合貨幣存款帳戶、信託帳戶等所有帳戶)每月之日平均餘額須達台幣三百萬元,未達標準者本行將於次月酌收台幣一千元之帳戶管理費。
  • 投資性產品並非花旗銀行、花旗集團或其關係企業之存款、義務或保證。花旗銀行、花旗集團及其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。投資性產品有投資風險(包括但不限於價格、匯率、政治之風險),亦可能發生本金之損失。投資性產品不售予美國公民或有美國永久居留權者。詳細內容請參照花旗銀行投資性產品之風險揭露全文、產品約定書上之各項記載及相關契約約定條款。
  • 有關本行各項商品及服務之詳細內容及相關權益,悉依本行與客戶所簽訂之開戶約定書、申請書、交易確認書等相關約定為據。本行並保有各項服務之變更及修改權利,建議您於使用各項服務前先洽詢財富管理專員,以暸解最新服務內容。
  • 倘有任何交易糾紛,可向本行電話理財服務中心專線(02)2576-8000按2提出申訴,並得依相關法令規定向財團法人金融消費評議中心要求進行調處或評議,或向法院提起訴訟。