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財富管理貴賓單筆申購基金
限時限量享 $0 手續費

所有花旗貴賓透過網銀申購基金
享手續費 5折 優惠

立即線上申購
活動期間2020/7/1至2020/9/30,
花旗財富管理貴賓單筆申購基金累計台幣30萬元內,享$0手續費優惠。
所有貴賓透過花旗網路銀行申購共同基金,
不限單筆投資或定期定額,均享手續費5折優惠。
每月投資點滴累積複利收穫增長財富
定期定額基金,3大投資好處
分批佈局 分散風險

當市場起伏不定時,定期定額能有效的均攤投資成本。擔心市場風險,又不想景氣回升時錯失獲利機會?利用定期定額的方式投入,既能分散風險,更可長期累積投資單位。當市場基金淨值下跌(上升)時,固定扣款金額能買到較多(較少)單位數。因此當景氣復甦時,能有機會獲得較佳的投資報酬。

小額投資,積少成多

誰說財富的累積一定要大筆資金的投入?運用每月的閒置資金持續定期定額扣款,每月固定一筆的小錢,就能一點一滴累積單位數,長期下來聚沙成塔,不僅是投資,也是對未來的多一分準備。

定期投資,克服人性弱點

定期定額正是透過持續資金的投入,才可能盡量避免因市場情緒而影響投資的判斷,來協助投資人不因過度關注短期市場的波動而錯失後續可能上漲的獲利機會。

每個月固定金額的定期定額投資,
長期下來所累積的複利效果是很可觀的!

每個月定期定額200美金,在市場歷經風險事件的效果:

定期投資在市場經歷風險性事件的效果

  • *以每月定期定額200美金為例
  • *資料來源:Morningstar, Bloomberg, 2018/9/30,上表僅作說明用途,並非推薦任何產品。
  • *定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。
  • *圖表所呈現之指數並非保證之報酬,且投資人無法投資該指數,非為任何投資決策之建議。

儘管市場有其波動性,但長期趨勢看來,市場仍是向上走揚。
受市場波動與短線消息面的影響,投資人易因情緒與直覺而做出投資決定,因而偏離原本的投資目標,進而錯失可能的獲利機會。

假設自1993年分別投資股票、債券、現金美金10萬元,經過25年的多空循環,各資產類別的表現及獲利:

資料來源:Bloomberg. 資料日期:1992/12/31至2017/12/31
  • .股票指數:MSCI世界指數
  • .債券指數:彭博巴克萊全球綜合債券指數
  • .現金指數:彭博巴克萊美國國庫券指數(1至3個月期)
圖表所呈現之指數並非保證之報酬,且投資人無法投資該指數,非為任何投資決策之建議。

絕大多數的投資人是不可能百分之百精準地預測市場的漲跌及找出最佳的進場時機,而堅守長期投資的策略是應對難以預測的市場的一種方式,也可趁此規避投資人最大的敵人因市場而起舞的情緒。

投資的長期回報大多數來自部分市場表現亮眼的日子,因此假如錯失一些市場表現最佳的日子,可能對投資人的投資組合造成影響,如下圖所示。

假設將單筆10萬美元投資於MSCI亞洲(日本除外)指數(1988年1月1日至2017年9月8日)
資料日期1998.1-2017.9.8;並採MSCI亞洲(日本除外)指數來計算相關報酬率,上表僅作說明用途,並非推薦任何產品。
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花旗提供境內外數百檔基金,讓您的投資組合更豐富多變!

每月1~28日每日皆可為扣款日

花旗領先業界提供每月1日至28日皆可設定為定期定額扣款日,讓您可依個人的財務狀況做調整,投資更有彈性。

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花旗Smart即時報,您可預先設定獲利率或損失率,當基金報酬率到達設定值,花旗將透過Email方式通知。提醒您評估後決定接下來的投資計劃,無論贖回或加碼,幫助您投資精準有效率!您可透過花旗網路銀行、電話理財中心、全省各分行等三大管道,輕鬆進行設定。

即刻登入花旗網路銀行 www.citibank.com.tw 申購定期定額,即早享受手續費3折優惠及其他優選服務!
注意事項

「基金申購 0 手續費」活動辦法:


  • 花旗財富管理貴賓於活動期間單筆申購基金金額累計台幣30萬元內之申購手續費,本行將於活動期間結束後兩個月內以回饋金方式退還至基金帳戶持有人在本行之台幣活期存款帳戶,惟若退還回饋金當時,帳戶持有人已銷戶/終止帳戶,則將不予退還。 回饋金存入帳戶之帳戶持有人若為中華民國境內居住之個人或總機構在中華民國境內之營利事業,本行將依所得稅法及各類所得扣繳稅率標準就本活動回饋金存入之存戶進行所得列單申報主管稽徵機關。
  • 花旗財富管理貴賓係指2020年9月30日當日為本行花旗私人財富管理或花旗財富管理客戶,且僅限本國人及本國公司,不適用OBU客戶。 活動期間若有累計多筆交易且手續費率不同,本行將優先以手續費率較高之投資依序計算可回饋之手續費。
  • 活動期間內符合活動資格之客戶以外幣信託申購基金,將依下列匯率折合等值台幣金額計算投資金額及手續費。
    table1
    *2020/6/15匯率

「網路申購基金享 5折優惠」活動辦法:

  • 2020年7月1日起至2020年9月30日(即活動期間)透過花旗網路銀行 (www.citibank.com.tw) ,以單筆或定期定額方式新申購基金,享有手續費5折優惠。 此優惠且僅限本國人及本國公司,不適用OBU客戶。
  • 「單筆基金投資」每筆最低投資金額為新臺幣三萬元(或等值美金1,000元外幣);「定期定額方式」每筆最低投資金額為新臺幣五仟元(或等值美金200元外幣)。申購手續費優惠僅適用於新設定之定期定額基金投資,且限2020年7月1日起至2020年9月30日止 (即活動期間) 透過花旗網路銀行 (www.citibank.com.tw) 新承作定期定額投資基金,且活動期間內扣款成功,該筆投資即享有申購手續費5折之優惠。於活動期間後,若就該定期定額投資之基金有任何變更(包括但不限於增加、變更扣款金額、日期或扣款帳戶變更、或改為單筆投資或新增投資標的或辦理轉換),將無法繼續享有申購手續費5折之優惠。
    • 範例 1:
      若一位花旗財富管理貴賓在活動期間承作5筆單筆共同基金申購(非透過網銀):
      table2
      此五筆申購交易金額加總超過新台幣三十萬元,故客戶在活動結束後能獲得此優惠最高上限申購交易金額三十萬元之新台幣3,000元回饋金(300,000 x 1% = 3,000)。
    • 範例 2:
      若一位花旗貴賓在活動期間透過花旗網路銀行承作1筆單筆共同基金申購(非花旗財富管理貴賓):
      table3
      此客戶在透過網銀交易當下手續費自動以5折計算(網路銀行顯示之手續費率為5折計算後之費率),故收取手續費為新台幣1,425 (100,000 x 1.425% = 1,425),但因客戶非為花旗財富管理貴賓,故不適用「基金申購0手續費」回饋金優惠。
    • 範例 3:
      若一位花旗財富管理貴賓在活動期間透過花旗網路銀行承作1筆單筆共同基金申購:
      table_4
      此客戶在透過網銀交易當下手續費自動以5折計算(網路銀行顯示之手續費率為5折計算後之費率),故收取手續費為新台幣13,500元 (1,000,000 x 1.350% = 13,500),客戶同時也符合單筆申購基金累計台幣30萬元內,享0手續費優惠資格,故在活動結束後能獲得新台幣4,050元回饋金(300,000 x 1.350% = 4,050)。

  • ►提醒您,依據外匯申報相關規定,以新臺幣帳戶承作境外基金定期定額交易時,同一定期定額扣款日累積扣款金額須在新臺幣50萬元(不含)以下。
  • ►共同基金並非中華民國政府主管機關、花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業之存款、義務或保證。客戶投資之決定應依本身判斷為之,且應自行負擔投資風險及投資結果;該投資標的之交易係花旗(台灣)銀行依據投資人(委託人)之運用指示,由本行以受託人名義代委託人與交易相對人進行該筆投資交易。客戶辦理投資之信託資金並非存款,亦非中央存款保險公司理賠的項目。花旗(台灣)銀行、花旗集團及其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。
  • ►基金過去的績效不代表未來的表現,基金價格可能上揚或下跌。定期定額之投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效。
  • ►投資共同基金有投資風險(包括但不限於價格、匯率、政治之風險),亦可能發生部份或全部投資本金之損失,最大可能損失為全部投資本金及利息。投資人若投資於以外幣計價的共同基金尚需瞭解匯率變動風險所可能導致本金的損失。美國公民、美國居民或有美國永久居留權者不得申購。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中,投資人亦可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • ►有關特定金錢信託投資基金之相關權益,悉依本行與客戶簽訂之開戶總約定書、共同基金申購申請書等相關約定為據。
  • ►各項信託資金及服務限向在中華民國境內承辦相關業務之花旗(台灣)銀行請求償付/履行,並適用於中華民國法令(包括行政命令、行政處分、法院判決或裁定、政府行為)之規定。

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