理財哲學與經驗
1.請問您覺得累積財富最重要的因素為何?
積極的投資理財 從工作領取的薪水 父母留下的財產 好運氣

2.關於支出與儲蓄的哲學,請問您最同意哪一項?
錢要盡量存下來 要賺也要懂得花,只要能存到錢就好 要及時行樂,花錢時不一定要考慮收入夠不夠用

損益概念相關問題:預算與支出
3. 請問您是否有記帳的習慣?
沒有

4.請問您是否會編預算,並且執行?
沒有編預算也沒有執行 有編預算但沒有執行 有編預算也有執行

5.請問您每個月的收入扣除所有的花費(含貸款.卡債)後,能存下的錢大概占收入的幾成?
收入不夠用 大約全部花掉 可以存3成以下 可以存3-5成 可以存5成以上 不清楚

資產負債概念相關問題︰儲蓄.投資.債務
6.請問您理財的方式有哪些?
無法理財 存款 共同基金 股票 房地產 保險 債券 跟會

7.請問您目前有哪些貸款(債務)?
沒有任何貸款 信用貸款 房貸 車貸 向親友借貸 助學貸款 信用卡債

8.請問您每個月大約用收入的幾成來還貸款或負債(包含卡債)?
3成以下 3-5成以下 5成(含)以上

現金流量相關問題
9.請問您是否有準備一筆緊急基金來應急?
沒有

10.請問這筆緊急基金的金額大約是您幾個月的收入?
比1個月少 1~3個月 4~6個月 超過6個月

11.請問您有買哪些保險?
沒有買保險 壽險 意外險 醫療險(不含健保) 投資型保單

12.請問您的壽險保額是您年收入的幾倍?
比年收入少 1~3倍 4~6倍 7~10倍 超過10倍

13.退休後就沒有薪水收入,請問您現在如何準備退休後的生活花費?
沒有準備
勞工、公務員退輔基金 雇主提撥(勞退基金)
共同基金 股票 保險 存款 將來可以靠家人奉養


   
 
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