花旗私人財富管理

多元化資產類別選擇

多元化資產類別選擇

專業投資人之投資產品

  • 外國債券
    多種優質固定收益外國債券及永續債券(標準普爾信用評等從AAA至BBB等級),有定期配息、資本利得、分散風險等優點,適合長期投資。
  • 私募固定收益債券
    除了擁有外國債券的各項優點外,且申購此等債券亦可以針對客戶的需求量身訂作。
  • 境外結構型商品
    境外結構型商品可連結之標的相當多元化,包括股權、利率、匯率、指數、商品、信用事件或其他衍生性金融商品。投資人可以依自身風險承受的能力,投資連結不同風險的境外結構型商品,以獲得可能相對較高報酬的機會,而且境外結構型商品也可以針對不同需求量身訂作,適合中長期投資。
  • 外幣優利組合帳戶
    「外幣優利組合帳戶」為結合「外幣定存」與「外幣幣別選擇權」的投資產品,多種外幣自由搭配,靈活天期可供選擇,資金富彈性。
  • 黃金組合型帳戶
    花旗(台灣)銀行「黃金組合型帳戶」,是結合了「外幣定存」/「黃金契約金額」與「黃金選擇權」之組合型投資產品,投資天期靈活富彈性,不收申購手續費,投資方便。

注意事項:

  • 以上產品僅限專業投資人申購。外幣優利組合帳戶及黃金組合型帳戶除提供予專業投資人外,也提供予法人客戶選擇投資。
  • 投資性產品具有風險(包括但不限於價格、匯率、市場、流動性風險),亦可能損失部分或全部投資本金及利息。投資性產品不構成中華民國政府、主管機關、花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業之債務、責任或保證,亦非中央存款保險之理賠項目。各項投資相關風險均應由客戶自行承擔,花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證或盈虧保證。
  • 各項產品詳細內容及相關費用均詳載於產品說明書、公開說明書及相關契約條款,投資前請務必詳閱之。

更多優越的投資產品選擇

  • 共同基金
    經花旗私人財富管理質量篩選,提供國內外知名資產管理集團所管理的共同基金。定期定額每月最低投資新台幣5,000元或等值外幣,適合作為規劃子女教育基金或退休金的準備。
    另外,花旗並針對私人財富管理客戶推出「高資產類別基金」,所謂高資產類別基金,指的是相對於同類型的基金,其管理費較低、但要求投資金額較高的一種基金類型,部分基金甚至僅供大型機構法人投資。因為從基金淨值內扣的管理費較低,因此基金績效相對較好。以一般「股票型」高資產類別基金為例,平均每年比「一般零售類別基金」管理費少了0.5%-0.8%左右。高資產類別基金涵蓋債券型、股票型以及貨幣型基金,提供私人財富管理客戶多一項投資配置的選擇。
  • 美國股票
    囊括美國二大證交所掛牌個股、美國存託憑證(ADR)、一般投資人可投資之指數股票型基金(ETF),以及限專業投資人可投資之指數股票型基金(包括槓桿(倍數型)ETF、放空型ETF、原物料ETF)。美股333計劃,年管理費3.0%,33次免收買進賣出交易手續費,讓您投資美股方便又經濟。
  • 保險
    透過花旗私人財富管理顧問「一對一」專業規劃,量身訂製您專屬的保險組合,一舉獲得保險保障、兼具儲蓄或投資雙重利益。
  • 黃金帳戶
    非實體黃金交易免除了傳統黃金交易的不便利,且有多種交易外幣可供選擇,提供您更多的自由彈性。
  • 保值型外幣優利組合帳戶
    「保值型外幣優利組合帳戶」為結合外幣定存與「外幣幣別選擇權」之投資產品,外幣自由搭配,掌握契機;保值八成,收益穩健。
  • 保值型黃金組合型帳戶
    「保值型黃金組合型帳戶」為結合「外幣定存」/「黃金契約金額」與「黃金選擇權」之組合型投資產品,結合外幣投資與黃金,投資自主,投資本金保值八成,收益穩健。

注意事項:

  • 投資性產品具有風險(包括但不限於價格、匯率、市場、流動性風險),亦可能損失部分或全部投資本金及利息。投資性產品不構成中華民國政府、主管機關、花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業之債務、責任或保證,亦非中央存款保險之理賠項目。各項投資相關風險均應由客戶自行承擔,花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證或盈虧保證。
  • 各項產品詳細內容及相關費用均詳載於產品說明書、公開說明書及相關契約條款,投資前請務必詳閱之。
  • 保險商品係由保險公司所提供,並為保險公司之責任。客戶應瞭解保險之給付義務為保險公司之責任,花旗保險代理人僅為代理招攬保險,並非中華民國政府主管機關、花旗保代、花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業之義務、責任或保證。