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花旗基金平台限時申購手續費優惠活動

花旗致力於金融數位化,凡於2017年10月1日至2017年12月31日(即活動期間)透過花旗網路銀行申購共同基金,可享以下優惠:

  • 定期定額3折-活動期間透過花旗網路銀行設定定期定額投資基金,該筆投資享終身申購手續費3折優惠!
  • 單筆投資7折-活動期間透過花旗網路銀行以單筆申購方式投資基金,並扣款成功,該筆投資享手續費7折優惠。

基金SMART即時報

(一) 什麼是基金SMART即時報?

就已投資的基金,客戶可設定當基金獲利達一定比率及損失達一定比率時獲得通知。

(二) 如何設定基金SMART即時報?

客戶可以透過網路銀行、電話理財服務中心、分行辦理設定。若於當天中午12點前完成設定,當日即可生效。

(三) 基金SMART即時報通知方式?

客戶可以透過email獲得通知(花旗私人財富管理及財富管理客戶得選擇以簡訊通知)。

(四) 如何取消/變更通知設定?

取消:客戶若於當天中午12點前完成取消,當日即可生效。當天中午12點後完成,則次日生效。客戶可以透過網路銀行、電話理財服務中心或分行取消設定。
變更:客戶可就先前已設定但尚未發送通知的SMART即時報,變更報酬率及通知方式。客戶若於當天中午12點前完成變更,當日即可生效。當天中午12點後完成,則次日生效。客戶可以透過網路銀行、電話理財服務中心或分行作變更設定。

注意事項

花旗單筆/定期定額基金投資計劃

  • 「花旗單筆基金投資」每筆最低投資金額為新臺幣三萬元(或等值美金1,000元外幣)。2017年10月1日起至2017年12月31日(即活動期間)透過花旗網路銀行(www.citibank.com.tw)以單筆申購方式進行基金投資,並扣款成功,該筆投資即享有手續費7折之優惠。投資金額美金100萬元(含)以上最低可享手續費0.7%優惠。
  • 「花旗定期定額基金投資計劃」每筆最低投資金額為新臺幣五仟元(或等值美金200元外幣)。 「申購手續費優惠」僅適用於新設定之定期定額基金投資,且限2017年10月1日起至2017年12月31日(即活動期間)止透過花旗網路銀行(www.citibank.com.tw) 新承作定期定額投資基金,並扣款成功,該筆投資即享有手續費3折之優惠。投資金額美金100萬元(含)以上最低可享手續費率0.3%優惠。於活動期間後,若就該定期定額計劃之基金有任何變更(包括但不限於增加、變更扣款金額、日期或扣款帳戶變更、或改為單筆投資或新增投資標的或辦理轉換),將無法繼續享有本活動之手續費折扣。本優惠專案不得與其他優惠併用。
  • 提醒您,依據外匯申報相關規定,以新臺幣帳戶承作境外基金定期定額交易時,同一定期定額扣款日累積扣款金額須在新臺幣50萬元(不含)以下。
  • 共同基金並非中華民國政府主管機關、花旗(台灣)銀行、花旗集團或其關係企業之存款、義務或保證。客戶投資之決定應依本身判斷為之,且應自行負擔投資風險及投資結果;該投資標的之交易係花旗(台灣)銀行依據投資人(委託人)之運用指示,由本行以受託人名義代委託人與交易相對人進行該筆投資交易。客戶辦理投資之信託資金並非存款,亦非中央存款保險公司理賠的項目。花旗(台灣)銀行、花旗集團及其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。
  • 基金過去的績效不代表未來的表現,基金價格可能上揚或下跌。定期定額之投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效。
  • 投資共同基金有投資風險(包括但不限於價格、匯率、政治之風險),亦可能發生部份或全部投資本金之損失,最大可能損失為全部投資本金及利息。投資人若投資於以外幣計價的共同基金尚需瞭解匯率變動風險所可能導致本金的損失。美國公民、美國居民或有美國永久居留權者不得申購。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中,投資人亦可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • 有關特定金錢信託投資基金之相關權益,悉依本行與客戶簽訂之開戶總約定書、共同基金申購申請書等相關約定為據。
  • 各項信託資金及服務限向在中華民國境內承辦相關業務之花旗(台灣)銀行請求償付/履行,並適用於中華民國法令(包括行政命令、行政處分、法院判決或裁定、政府行為)之規定。

「Smart即時報」服務,係提供特定金錢信託之基金帳戶持有人於所投資之基金達到自行設定之獲利率或損失率時,由本行以電子郵件或手機簡訊提醒帳戶持有人,但是否賣出、轉換或買進該基金,仍須由帳戶持有人進一步指示本行。此外,基金獲利率或損失率是以本行所能取得之最近淨值計算,帳戶持有人實際交易時之淨值可能不同。相關服務細節如下:

  • 請您於設定「Smart即時報」時,先確定您在本行之電子郵件地址及行動電話號碼,為您將來欲接收通知之電子郵件地址及行動電話號碼。若您於設定「Smart即時報」後變更您的電子郵件地址及行動電話號碼,本行將依您新的電子郵件地址及行動電話號碼發送「Smart即時報」。
  • 各基金所設定的「Smart即時報」僅發送一次,如您於收到該筆信託基金的Smart即時報後,希望繼續收到該基金之獲利/損失訊息,請再次登入本行網站設定。
  • 若您於同一基金同時勾選獲利%及損失%,本行僅發送一次「Smart即時報」。例如當基金淨值先達到您所設定之獲利率,本行將發送通知給您,但未來如該基金又達到您所設的損失率或再次達到您所設的獲利率,本行將不再做任何通知。
  • 若您設定「Smart即時報」服務時,您所選擇的基金尚有未經基金公司確認及分配單位數之交易,本通知將於所有交易皆收到基金公司確認及分配單位數後,依最近可取得的基金參考淨值計算基金的損益,當達到您所設定之獲利或損失率時,本通知將發送至您所指定之電子郵件地址或行動電話號碼。
  • 因為「Smart即時報」目前系統一次最多只能接受15筆以內的設定,如您需設定或變更多於15筆以上的基金,請您分批設定,每次至多15筆。
  • 若您於設定「Smart即時報」後,欲取消該設定,請登入本行網站將您所欲取消設定之勾選移除後選擇儲存即可取消;若您欲變更設定內容,也請登入本行網站變更「獲利%/損失%」或「傳送方式」後選擇儲存,即可變更該設定。
  • 「原始投資金額」指的是您目前持有之總累積單位數的原始投資成本(若為外幣信託以外幣計算;若為台幣信託則以台幣計算)。若您曾辦理部分贖回,則投資金額之計算係以加權平均法計算,舉例說明如下:
    1/1 買進 100 單位,單位淨值 = $10,即單位成本 = $10
    4/1 買進 60 單位,單位淨值 = $12,單位成本 = [(100 × $10)+(60 × $12)]÷(100+60) = 10.75
    10/1 贖回 120 單位,單位淨值 = $15
    已實現之損益率 = [(120 × $15)–(120 × $10.75)]÷(120 × $10.75) = 39.53%
    10/1 總累積單位數 = 100 + 60 - 120 = 40
    剩餘單位數之原始投資金額 = 40 × $10.75 = $430
    「未實現投資損益」指的是基金現值與您「原始投資金額」之差額。此一金額僅供參考,實際的投資損益依據您辦理贖回當日的基金現值及入帳當日的參考匯率計算。
    「未實現投資報酬率」指的是您未實現投資損益除以「原始投資金額」之百分比率。此一數值僅供參考,實際的投資報酬率會依據您辦理贖回當日的基金現值及入帳當日的參考匯率而有差異。
  • 本Smart即時報僅為本行之基金報酬通知服務,其於發送通知過程中可能因為網路或電話系統問題而導致無法即時或未成功發送通知,本行將不負擔任何責任。
  • 如您對本通知服務有任何疑問,請洽詢您的財富管理顧問/專員或花旗(台灣)銀行電話理財服務中心(02)2576-8000。
認識共同基金

什麼是境外共同基金及國內共同基金?

共同基金是募集投資人的資金,委託專業投資機構代為管理操作、基金投資的收益及風險由全體投資人共同分享及負擔的一種投資管道。而所謂「境外共同基金」是註冊在國外的共同基金,相對於「國內共同基金」是在台灣金融監督管理委員會證券期貨局(下稱證期局)註冊登記的,所以境外基金與國內基金的不同點是基金的註冊地不同,與投資的地區無關。例如:安聯全球綠能趨勢基金雖然是投資在全球的股票市場,但是因為基金是在台灣證期局註冊的,所以是屬於國內基金。

基金的種類

就投資標的來區分,可分為貨幣型基金、債券型基金及股票型基金三大類。其他較特殊的類型還有保本型基金、組合型基金、指數型基金等。

「貨幣型基金」主要投資於短期貨幣市場工具,如國庫券、商業本票、可轉讓定存單和其他短期票券等。因為貨幣市場工具的到期日短且享固定收益,相對而言是一項較低風險投資。

圖表:

一般而言,投資標的潛在之報酬愈高,風險也愈高:

投資風險

「債券型基金」主要投資於公司債及政府公債。投資債券的報酬包括利息收入和債券價差,因此利率的變動會影響債券價格。由於債券型基金有固定的利息收益,所以基金的波動不致太過劇烈。

「股票型基金」主要投資於全球各股票市場,依投資地區可分為全球型、區域型、單一國家型和產業型。股票型基金的投資目標追求長期資本的成長,潛在的報酬及風險都比貨幣型和債券型基金要高。

基金投資的優點

(一) 專業管理

基金是由專業的投資經理人負責管理,其觀察市場變化、各上市公司或投資標的,做為研判市場進出的依據,比個人投資者更能掌握市場脈動及上市公司的異動,以對投資組合做出快速反應。因此委託專業基金經理人操作的基金,一般而言可能獲得比一般散戶單打獨鬥更好的投資效果。

(二) 分散風險

基金可以投資在不同的投資標的上,如:債券、股票、附買回債券等,又可投資在不同區域或國家,如:歐洲地區、東南亞地區。一般投資人以有限的資金投資股票或債券時,難以投資太多種類,更別說投資到不同的國家或區域。但基金的規模通常都大到可投資數十種不同的股票或債券等,所以分散風險的效果自然比單一投資人所做的要好。

(三) 變現性高

開放型基金可以基金本身的價值(贖回價格)向申請基金公司贖回,因此變現性高,通常辦理贖回後4-7個工作天可領回贖回款項。

投資基金的方式

單筆投資:

投資人可以選擇以單筆申購方式進行基金投資。一般而言,單筆申購皆有最低金額申購限制〈如美金1,000元〉。

定期定額投資:

投資人亦可選擇以定期定額方式進行基金投資。投資人只需事先與銀行約定每月固定投資於某特定基金,屆時,銀行將自動由投資人指定之銀行帳戶中扣除指定的金額,並投資於投資人選定的基金。本行開放每月1日至28日皆可設定為基金定期定額扣款日

業務紛爭處理程序

注意事項

  • 共同基金並非中華民國政府主管機關、花旗(台灣)銀行,花旗集團或其關係企業之存款、義務或保證。客戶投資共同基金之決定應依本身判斷為之,且應自行負擔投資風險及投資結果;該投資標的之交易係花旗(台灣)銀行依據投資人(委託人)之運用指示,由本行以受託人名義代委託人與交易相對人進行該筆投資交易。花旗(台灣)銀行,花旗集團及其關係企業並不分擔投資風險或為任何收益保證。基金過去的績效不代表未來的表現,基金價格可能上揚或下跌。投資共同基金有投資風險(包括但不限於價格、匯率、政治之風險),亦可能發生部份或全部本金之損失,最大可能損失為全部投資本金及利息(客戶所存入之信託資金係客戶申購共同基金之款項,並非存款,亦非中央存款保險公司理賠項目)。投資人若投資於以外幣計價的共同基金尚需瞭解匯率變動風險所可能導致本金的損失。美國公民、美國居民或有美國永久居留權者不得申購。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,客戶(投資人)亦可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • 各項信託資金及服務限向花旗(台灣)銀行在中華民國境內承辦相關業務之分行請求償付/履行,並適用中華民國法令(包括行政命令、行政處分、法院判決或裁定、政府行為)之規定。
  • 目前許多基金公司皆在其公開說明書上聲明對短線交易的規範。如委託人(即投資人)經基金公司認定為短線交易行為,基金公司有權拒絕或限制該投資人基金申購、轉換,或於贖回時收取短線交易買回費用。詳細規範請參閱各基金公司公開說明書。
  • 倘有任何交易糾紛,您可向本行電話理財服務中心專線(02)2576-8000按2或透過本行網站線上留言提出申訴,並得依相關法令規定向財團法人金融消費評議中心要求進行調處或評議,或向信託公會請求調處,或向法院提起訴訟。
定期定額

定期定額投資

  • 「花旗定期定額投資計劃」提供您一個輕鬆,穩定又不傷神的方式來投資共同基金,您只需決定每月「投資金額」、「扣款日期」、「投資目標」(指共同基金)。一經設定,花旗(台灣)銀行將依您的指示,每月固定自您的活存中扣款,投資於您所選定的共同基金。
  • 定期定額投資,輕鬆累積投資單位
    每月運用閒置的金錢,只要投資新臺幣伍千元(或等值外幣),積少成多即可輕輕鬆鬆累積投資單位。
  • 持續買進,攤平風險
    雖然投資必有風險,但定期定額長期投資,每月持續買進,風險喔一般而言將比短期投資低。當基金淨值下跌時,同樣的投資金額能買到更多的基金單位數,基金淨值上漲時則買進較少的基金單位數。以過去景氣循環週期來看,長期持續投資,較有機會享受到投資成果。
  • 資金運作,自主有彈性
    您可依個人的財務狀況,隨時調整投資金額或扣款日期(本行目前每月1日至28號皆可選擇扣款)。若有需要,也可以要求暫停扣款服務。同時,隨著市場變動,更可調整投資的基金種類或組合。

業務紛爭處理程序

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  • 各項信託資金及服務限向花旗(台灣)銀行在中華民國境內承辦相關業務之分行請求償付/履行,並適用中華民國法令(包括行政命令、行政處分、法院判決或裁定、政府行為)之規定。
  • 目前許多基金公司皆在其公開說明書上聲明對短線交易的規範。如信託人(即投資人)經基金公司認定為短線交易行為,基金公司有權拒絕或限制該投資人基金申購、轉換,或於贖回時收取短線交易買回費用。詳細規範請參閱各基金公司公開說明書。
  • 倘有任何交易糾紛,您可向本行電話理財服務中心專線(02)2576-8000按2或透過本行網站線上留言提出申訴,並得依相關法令規定向財團法人金融消費評議中心要求進行調處或評議,或向信託公會請求調處,或向法院提起訴訟。
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基金目錄及淨值查詢
如何下單

如何下單

(一) 申購基金/ 設立定期定額

投資人需先攜帶身分證件至花旗(台灣)銀行辦理「特定金錢信託帳戶」開戶申請。完成開戶後,投資人可透過電話理財服務或基金網路下單投資服務的方式進行基金申購;或至花旗(台灣)銀行各分行選定基金,填寫申購單,並於基金申購款項及申購手續費扣款成功後,完成共同基金之申購。申購前,請務必詳細閱讀花旗(台灣)銀行專員/財富管理顧問所交付之基金公開說明書。

(二) 贖回基金

投資人可於營業時間內透過電話理財服務方式辦理基金贖回申請;或至花旗(台灣)銀行各分行填寫贖回申請單,完成共同基金贖回申請;另外投資人亦可透過花旗(台灣)銀行網路銀行辦理基金贖回申請;惟境外共同基金部份贖回最低金額為(或等值)美元1,000元,國內共同基金部份贖回最低金額為新臺幣30,000元,日後如有變動,將以本行規定為準。

(三) 轉換基金

若投資人欲在同一基金公司旗下基金之間進行基金轉換,可透過電話理財服務或至花旗(台灣)銀行各分行辦理。

(四) 基金交易時間

基金相關交易需於銀行營業時間內完成,交易時間為星期一至星期五上午9:00至下午3:30前,惟國內貨幣型基金之申購時間為星期一至星期五上午10:10之前。若遇國外假日或其股市休市,當日基金買賣價格有可能會順延。買賣基金淨值計算之時間基準,請詳閱基金公開說明書。

公平價值反稀釋機制